包鐵山站在寨牆上指揮夥計們應戰，他們利用滾木礌石與火器殺死了一部分士兵。接着包鐵山一箭將西夏騎兵領頭的將軍射死，見此情景，懦弱的西夏騎兵開始後退。襄陽王的手下被客棧的夥計們用長槍和竹篙挑死在空中，沈仲元表示夜裏不利於戰爭，他勸襄陽王在此安營紮寨明早再進攻。

甘秋娘問包鐵山爲何門外不止襄陽王，還有西夏騎兵，元昊坦白那些人是衝着他來的。吳老二等人表示他們願意爲了包鐵山和甘秋娘拼命，但他們不願意替党項人送死，党項人經常來此燒殺掠奪，罪不可赦，如今要他爲一個党項人拼命，他不願意。

包鐵山告訴他們客棧外不止恩之素，還有襄陽王。吳老二認爲交出元昊，西夏騎兵就會撤退，他們可以單獨對付襄陽王。現在客棧裏所有人加起來不過三十，客棧外卻有一千多西夏騎兵，他們根本不可能活。

眼看大家要元昊離開，包鐵山決定帶上小太子與元昊一同離開，他執意要保護元昊殺出客棧，甘秋娘以爲包鐵山在試探她，沒想到打開閘門後包鐵山真的與元昊騎馬衝了出去。兩人要闖入大營時，甘秋娘騎馬追上他們並以死相逼，讓他們回到客棧，二人只好跟她回去。

幾人返回客棧，客棧裏面的夥計們卻不肯打開閘門，羅老八表示襄陽王要的是包鐵山與孩子，西夏人要的是元昊，現在他們都在外面，襄陽王與恩之素得到他們也就不會對客棧裏的人下毒手。

眼看西夏騎兵就要衝過來，包鐵山用輕功飛上寨牆打開了閘門逃過一劫。甘秋娘讓羅老八的同謀站出來，她打算把他們綁起來燒死。包鐵山卻解開繩索放了他們，包鐵山告訴大家現在有兩條路，一是死守在客棧，二是走出大門向襄陽王與恩之素投降。包鐵山打開閘門，一些夥計離開了客棧。

出去的夥計們把客棧裏的情形都說了出來，襄陽王向客棧裏面喊話，有殺死元昊和包鐵山者賞黃金十萬兩。